Articol republicat
Dolarul lor, problema noastra
Orice teoretician al Teoriei Economice Clasice, va va spune ca tulburarile din piata, cele majore, adica crizele, sunt un lucru natural si benefic pentru economie. O sa va mai spuna ca o piata libera se va autoregla, din timp in timp, prin restructrurari masive, rezultatul exceselor facute de agentii economici si a dezechilibrelor acumulate in economie. Cu alte cuvinte, o criza economica este un fel de meteorit Chicxulub, ala de i-a bagat in criza pe dinozauri acum 65 milioane de ani, care nu face altceva decat sa distruga intreprinderile slabe si ineficiente si sa faca loc unora noi, foarte bune si performante! Mai clar spus, ar trebui chiar sa fim bucurosi si foarte recunoscatori! De de ce nu sunt toti veseli si binedispusi?! Bine pe aia de si-au pierdut casele si slujbele , da-i dracului, ii scoatem din ecuatie….?!
Federal Reserve
Dar, ca de obicei, adevarul este mai pe la mijloc! Adica o criza are si efecte benefice, pe termen mediu si lung, asaneaza si modifica economia, DAR ea, adica Criza, nu este naturala. Asa cum dinozaurii nu s-au sinucis in masa, ci au fost exterminati, tot asa o criza nu apare in mod normal precum curcubeul dupa ploaie. Intr-o piata libera crizele sectoriale sunt normale (Ex. prabusirea .com-urilor in anii “90) dar crize globale, care sa duca la scaderea intregii economii mondiale si care sa aiba ca rezultat pierderi de zeci de mii de miliarde, si prabusirea pretului activelor…eeee, asta nu are nimic natural in ea. Este…facatura si escrocherie.
De-a lungul istoriei au fost trei crize majore: 1907, 1929-1933 si 2007-2011! Dar care a fost cauza (motivul ) declansarii acestor crize?! La prima dintre ele, crearea unei banci centrale in SUA, iar urmatoarele doua, existenta Bancii Centrale! Ciudat nu ?! Ei …bine …nu!
Ce este de fapt o Banca Centrala ?! O Banca Centrala este institutia care emite si controleaza valoare monedei unei tari. Ea, banca, are doua parghii :
-dobanda de referinta, si
-controlul inflatiei, prin cantitatea de moneda emisa.
Acum, trebuie sa stim ca moneda este o simpla marfa, ca toate celelate.Valoare ei este data de cantitate (sau raritate, in termeni economici), iar pretul banilor, pentru ca au un pret, este dobanda!
In realitate banii pe care ii avem in portofel, si credem ca ne apartin, sunt de fapt proprietatea bancii, care ii imprumuta cu dobanda. Sistemul este urmatorul: Banca Centrala tipareste un dolar si il imprumuta bancilor comerciale cu dobanda.Practic fiecare unitate monetara este purtatoare de dobanda. Astfel niciodata masa monetara aflata in circulatie, bani reali si bani scripturali, nu pot acoperi totalul datoriilor! Astfel o banca central produce de fapt …datorie si numai datorie!
In SUA opozitia pentru creearea unei astfel de institutii a fost foarte mare! Thomas Jefferson(al doilea presedimte al SUA spunea “-…cred ca bancile private sunt mai periculoase, decat armatele invadatoare. Daca poporul American va permite bancilor private sa controleze moneda[…]copiii lor vor ajunge pe strazile construite de stramosii lor…”.
La inceputul secolului XX, principalii bancheri in SUA erau Rockefeller , J.P.Morgan, Rothschild. Impreuna au fortat crearea unei banci centrale! Dar aveau nevoie de un motiv… In 1907 J.P.Morgan, considerat atunci un foarte respectabil bancher, a lansat un zvon, precum ca o banca din New York ar fi insolvabila. Panica creata a dus la retrageri masive de capital, si s-a extins la multe alte banci. Bancile, la randul lor, au cerut returnarea imprumuturilor, pentru acoperirea retragerilor! A urmat un lant de falimente, scadere la bursa si panica generalizata…
Astfel pentru a nu se mai repeat o astfel de “nenorocire”, grupul celor patru, plus inca 6 bancheri, s-au intalnit in 1910, pe insula Jekyll, proprietatea lui Morgan si au redactat Legea Federal Reserve, intr-un secret total. Legea a fost votata de Congres in 1913, cu speranta ca panica si recesiunea tocmai s-au …terminat! Bietii oamenii!
Intre 1914-1919, masa monetara a fost crescuta cu 100%. Acest exces de moneda a dus la ieftinirea banilor, dobanzi mici, si implicit la acordarea de imprumuturi mari si multe. Dar…capcana fiind intinsa, si pestele prins …in 1920 Federal Reserve a micsorat drastic si brusc masa monetara, “reusind “ astfel falimentul a peste 5400 de banci independente, care nu faceau parte din sistemul Federal Reserve!
Ramasi fara concurenta, s-au pregatiti de cel mai mare JAF din istoria lumii. Intre 1921-1929 masa monetara a crescut din nou cu 62%, rezultand din nou un val de efervescenta pe piata, o noua “ingrasare a porcului”! In aceasta perioada s-a inventat primul instrument financiar, asa zisele derivate, numit IMPRUMUTUL MARGINAL! Mai pe romaneste puteai avea o actiune platind efectiv doar 10% din valoare ei, restul de 90% fiind imprumutat! Extrem de popular, acest sistem a creat multa bogatie si multa activitatea pe bursa. Toata lumea juca, toti se imbogateau…Sau nu !?
Totusi…era o smecherie cu aceste tipuri de imprumuturi pe bursa! Ele trebuiau platite, la cererea creditorului, in maximum 24 h. Practic traiai pe “timp imprumutat”! Astfel cu cateva luni inainte de octombrie 1929 Rockefeller, Bernand Barush si altii s-au retras, pe tacute, din piata inchizand toate pozitile. Apoi…APOCALIPSA…
Pe 24 octombrie 1929, bancile au cerut returnarea imprumuturilor acordate in sistemul marginal. Practic aproape toti detinatori de astfel de instrumente au fost nevoiti, in 24h, sa vanda actiunile pentru a returna banii. In 24h!!! Practic panica s-a intins ca focul, pretul actiunilor si tuturor activelor s-a prabusit, uneori cu mai mult de 10% pe zi. Rezultatul…16000 de banci falimentare si o natiune saracita peste noapte, la propriu!
Rautate!? Cruzime?! Nu frate! Afaceri. Adica…timp de zece ani, economia a crescut, cu bani ieftinii si multi.De castigat au castigat toti. Apoi cativa s-au retras cu sume enorme in conturi, iar ceilalti au ramas cu hainele de pe ei! Scopul acestor actiuni este foarte simplu! Cu sumele obtinute s-au putut cumpara active, terenuri, intreprinderi, etc, la preturi simbolice sau de zeci de ori mai mici dacat era normal.Ca doar toata lumea vindea, pentru ca erau obligati! Desteapta chestie nu?!
A fost cel mai mare jaf din istorie?! Poate, da ia ganditi-va un pic! 2008 va spune ceva?!
In aceasta criza contemporana s-au volatizat, pierdut aproximativ 20000 de miliarde de dolari. Ai cui dolari? Ai tai, ai mei, ai nostri. Pretul activelor s-a prabusit inca odata. Dar reteta a fost aceeasi, o inundatie de bani multi si ieftini pe o perioada lunga …apoi, taiatul porcului!
In toata lumea, cu exceptia SUA, guvernele se imprumuta de pe piata interbancara, ca orice debitor.In Europa bancile nationale nu imprumuta direct Statul. De exemplu, in Romania, Banca Nationala imprumuta doar bancile private, dar pentru a le acorda bani, cu cea mai buna dobanda posibila, Banca Centrala cere drept garantie titluri de stat. Asadar bancile private sunt, practic, obligate sa imprumute statul, cumparand titluri ale Trezoreriei, pentru a putea apoi sa i-a banii de la BNR.
In SUA, guvernul federal face cam asa! I-a o coala de hartie format A4, scrie pe ea Certificat de Trezorerie si valoarea! Sa zicem 100 de miliarde $. Da hartia la Federal Reserve iar aia, apasa niste butoane de calculator si hopa! 100 de miliarde apar in conturile guvernului. Acum va puteti intreba cum dracu se face ca America nu are o inflatie de doua cifre, cu asa sistem?!
Simplu, bre baieti! Ei exporta inflatia prin preturile la materile prime. Petrol, minereuri, alimente, toate tranzactionate in dolari. SUA scapa de masa monetara inflationista prin deficitul de cont curent. Adica importa mai mult decat exporta. Astfel, sume enorme de dolari, fara nici o acoperire economica, inunda piata financiara mondiala si astfel preturile la materii prime cresc continuu. Mai clar, daca intr-un an SUA importa marfa de 2000 de miliarde si exporta de doar 1500 miliarde, rezulta ca au ramas in afara sistemului lor economic 500 de miliarde, care provoaca inflatie pentru toata lumea. Insa nu si la ei acasa, pentru simplul motiv ca cei 500 de miliarde nu sunt in economia americana si deci nu pot provoca cerere. De aici expresia de “export de inflatie”. Si practic, americanii, primesc bunuri si servicii tangibile, alimente, masini, petrol,etc, si le platesc cu …hartie. Iar atunci cand Federal Reserve inchide robinetul…incepe criza! De fapt criza este construita tot de Banca, prin inundarea pietei cu bani ieftini care mai apoi dispar. Misto?! Nici macar nu este mare inginerie. Reteta este stiuta …aproape clasica!
Dupa cum probabil a-ti remarcat déjà fiecare criza economica incepe cu o criza financiara. Adica robinetul cu bani se inchide, dobanzile cresc si in general accesul la finantare este aproape blocat. De ce ?! Pentru ca doar cei care au banii, cei alesi, sa poata face achizitii. Hai ma copii, chiar nu va suna cunoscut?!
“ Dati-mi controlul rezervei monetare a unei natiuni si nu-mi va mai pasa cine face legile acelei natiuni”
Amschel Rothschild
P.S. Si mare atentie…Federal Reserve, adica Banca Centrala a SUA este o institutie 100% privata. Actiunile acestei banci fiind detinute de bancile din sistem! In restul lumii bancile centrale, evident, nu sunt private!
P.S.S. Teoria conspiratiei?! Nu bre…date statistice si istorie clasica. Chestia cu crizele am invatat-o la facultate si apoi am aprofundat-o din curiozitate. Toate datele sunt publice, nimic secret!
La sfarsit cateva ponturi. Nu suntem toti economisti, dar cateva chestii de bun simt va pot feri de o viata …palpitanta, astfel:
1.Contractati imprumuturi in moneda nationala. Feriti-va de euro, mai ales acum!!!!! De ce ? Dobanda la creditele in euro este legata de EURIBOR, dobanda de referinta a Bancii Centrale Europene. Aceasta dobanda este in prezent un pic peste 1%, dar…va creste spre 4-5% , deoarce Germania se supraincalzeste. Cresterea economica a Panzerului, a facut sa apara inflatie si la inflatie dobanda de referinta a creste. Practic intr-un an sau doi va puteti trezi cu dobanzi la euro de aproximativ 10% , adica EURIBOR-5% + marja bancii -5%! Credeti ca e haioasa o astfel de situatie?! Nu e, bre deloc, daca ai credite in euro!
2.Cand cresterea unui activ, valoarea lui de piata depaseste 10-15%, pe an, fugiti de el ca de dracu”. Asta daca nu vine cu ceva nou pe piata. De exemplu Apple, aia au crescut sanatos, da sunt doar o exceptie!
3.Nu investiti in afaceri speculative. Imobiliare, internet, comert, feriti-va de asa zisele “instrumente “ de economisire.
4.SI MAI ALES fugiti de piata care creste peste potential. Atunci cand “ceva” se misca nenatural, crestere de 30-40% pe an (bursa ,imobiliare) este doar o crestere speculative. Cineva urca pretul un timp, apoi vinde, iar …voi pierdeti! Nu cumparati atunci cand toti cumpara, atunci vindeti. Si, of course, nu aveti incredere in banci. Mai ales la cotractarea unui imprumut, nu aveti incredere in functionarul bancar care vi-l recomanda. In cele mai multe cazuri habarnuare ce iti ofer. Recita un text, invatat pe dinafara, dar in general poate fi mai slab informat decat voi…
Daca va fi o data viitoare …vom vorbi pe larg despre actuala criza! Si o sa vedeti ca de fapt cam seamana cu aia din “33 pana aproape de indentificare.In 1933 au fost imprumuturile marginale, acum au fost imobiliarele. Aceasi Marie cu alta palarie! Si bineinteles alti fraieri !
GeorgeGMT